Ang QuinnBet (Gibraltar) Limited, ang operator ng quinnbet.com, ay magbabayad ng £609,104 matapos matukoy ng UK Gambling Commission ang mga pagkabigo sa mga pamamaraan laban sa money laundering (AML) at mga kontrol sa responsibilidad panlipunan.
Ang kasunduan ay kasunod ng isang pagtatasa ng pagsunod na nakatuklas ng mga kahinaan sa kakayahan ng operator na tukuyin ang mga indikasyon ng pinsala sa pagsusugal, pamahalaan ang mga panganib ng customer, at kumpletuhin ang mga kinakailangang pagsusuri sa pananalapi. Ang pagbabayad ay gagawin bilang bahagi ng isang kasunduan sa regulasyon kasama ang Komisyon.
Sinabi ng regulator na nabigo ang QuinnBet na mapanatili ang epektibong mga sistema upang matukoy at matugunan ang mga nakababahalang aktibidad ng customer. Sakop ng imbestigasyon ang ilang aspeto, kabilang ang mga kontrol sa limitasyon ng deposito, mga pagtatasa ng kahinaan, mga pagsusuri sa paggastos ng customer, at mga pagsusuri sa Pinagmumulan ng Pondo.
Sinabi ni John Pierce, ang Direktor ng Pagpapatupad ng Komisyon, sa isang pahayag sa media : “Itinatampok ng kasong ito ang malulubhang bunga ng pag-asa sa mga sistema at kontrol na hindi kayang matukoy at tumugon sa mga indikasyon ng pinsala at krimen sa pananalapi nang mabilis. Inaasahan namin na titiyakin ng mga operator na ang kanilang mga pananggalang ay epektibo sa pagsasagawa upang protektahan ang mga mamimili at maiwasan ang krimen sa pagsusugal.”
Nabigo ang mga Kontrol sa Pinsala sa Pagsusugal na Matukoy ang mga Senyales ng Panganib
Natuklasan ng Komisyon na ang mga hakbang sa proteksyon ng customer ng QuinnBet ay hindi palaging tumutukoy sa mga pag-uugaling maaaring magpahiwatig ng pinsala sa pagsusugal.
Isang isyu ang kinasasangkutan ng mga kostumer na may edad 18 hanggang 24, kung saan gumamit ang operator ng manu-manong proseso para sa paglalapat ng mga limitasyon sa deposito. Sinabi ng regulator na pinayagan nito ang ilang kostumer sa pangkat ng edad na lumampas sa kanilang nilalayong mga limitasyon bago pa man maging aktibo ang mga paghihigpit.
Sa isang kaso, isang kostumer ang nagdeposito ng walong beses ng kanilang nilalayong buwanang limitasyon bago ipinatupad ang restriksyon at nawala ang buong halaga sa loob lamang ng isang araw.
Pinuna rin ng Komisyon ang mga sistema ng pagsubaybay ng QuinnBet dahil sa hindi nito mabilis na natutukoy ang mga aktibidad sa pagsusugal na may mataas na peligro . Ang mga indikasyon tulad ng malalaking deposito, mabilis na pagtaas ng mga taya, maiikling sesyon na may mataas na volume, at mataas na turnover ay hindi palaging nakuha para sa pagsusuri.
Isang kostumer ang naglagay ng humigit-kumulang 4,800 taya sa isang araw at 7,000 taya kinabukasan nang hindi na-flag para sa interbensyon.
Isa pang kostumer ang nagdagdag ng aktibidad sa pagtaya matapos makatanggap ng malaking panalo. Ang manlalaro ay tumaya ng mahigit £215,000 sa isang araw, kabilang ang maraming taya na higit sa £5,000, ngunit ang aktibidad ay natukoy lamang sa pamamagitan ng isang ulat na nabuo kinabukasan.
Nakakita rin ang regulator ng mga isyu sa mga pagsusuri sa kahinaan sa pananalapi. Sa panahon ng paglipat sa isang bagong platform, ang ilang mga customer na nakamit ang kinakailangang threshold ay hindi nakatanggap ng mga tseke sa tamang oras. Kalaunan ay iniulat ng QuinnBet na 41 na mga customer ang maaaring hindi nakapasa sa mga tseke at 136 ang maaaring magkaroon ng mga kinakailangang paghihigpit sa account.
Nagdulot ng mga Pag-aalala ang mga Pamamaraan ng AML Tungkol sa mga Pondo ng Kustomer
Natukoy din sa imbestigasyon ang mga kahinaan sa pamamaraan ng QuinnBet sa pagpigil sa mga panganib ng money laundering.
Natuklasan ng Komisyon na ang operator ay hindi laging mabilis kumilos kapag ang mga customer ay nagpapakita ng mga gawi sa paggastos na tila hindi naaayon sa kanilang kilalang kalagayang pinansyal.
Isang kostumer ang nagbigay ng mga payslip na nagpapakita ng buwanang kita na humigit-kumulang £2,000 ngunit nagawang magdeposito at malugi ng £9,000 sa loob ng apat na araw.
Isa pang kostumer ang nagdeposito ng £120,000 at nag-withdraw ng £111,000 sa loob ng tatlong buwan. Naniniwala ang QuinnBet na maaaring na-recycle ang mga pondo ngunit hindi nakakuha ng ebidensya na nagpapatunay sa pinagmulan ng pera.
Nakakita rin ang regulator ng mga kaso kung saan nagdeposito ang mga customer ng malaking halaga nang walang sapat na ebidensya mula sa Pinagmumulan ng Pondo na nagpapakita na ang pera ay nagmula sa isang lehitimong pinagmulan. Nagkaroon din ng mga pagkukulang ang QuinnBet sa pagtiyak na ang mga ulat ng kahina-hinalang aktibidad ay agad na isinumite pagkatapos maabot ng mga alalahanin ang kinakailangang threshold.
Isang kabuuang 194 na mga customer ang pinayagang magdeposito at posibleng mawalan ng pondo na higit sa kanilang nilalayong limitasyon . Iniugnay ng QuinnBet ang isyu sa pagkakamali ng tao at mga problema sa pag-update ng software habang naglilipat ng platform, at kalaunan ay naitama ang problema.
Nagpatupad ang QuinnBet ng mga Pagpapabuti Pagkatapos ng Pagsusuri
Nabanggit ng Komisyon na ang QuinnBet ay nakipagtulungan sa imbestigasyon , tinanggap ang mga natukoy na isyu, at gumawa ng mga hakbang upang mapabuti ang balangkas ng pagsunod nito.
Pinalakas ng operator ang mga pamamaraan nito sa AML at pinagbuti ang paraan ng pagtukoy at pagtugon nito sa mga tagapagpahiwatig ng panganib ng customer. Sinabi ng regulator na ang mga aksyon na ito ay isinaalang-alang noong tinutukoy ang resulta ng kaso.
Kasama sa £609,104 na kasunduan ang £193,118 bilang disgorgement, kung saan ang mga pondong ito ay ilalaan sa Consolidated Fund ng gobyerno ng UK.
Sinabi ni Pierce na dapat repasuhin ng mga operator ang mga natuklasan at tiyaking natutugunan ng kanilang sariling mga sistema ang mga inaasahan ng mga regulasyon.
"Sa kasong ito, kinilala ng operator ang mga isyu at agad na kumilos upang makagawa ng mga makabuluhang pagpapabuti sa mga sistema at kontrol nito. Kabilang dito ang pagpapalakas ng kanilang mga patakaran at pamamaraan ng AML at pagpapabuti kung paano nila tinutukoy at tinutugunan ang mga indikasyon ng pinsala."
Dagdag pa niya: “Inaasahan naming matututo ang mga operator mula sa kasong ito at babasahin ang pampublikong pahayag upang matiyak na hindi nila gagawin ang parehong mga pagkakamali. Ang aming pangunahing pokus ay ang pagtiyak na natutugunan ng mga operator ang mga pamantayang inaasahan namin at, kung saan sila nagkukulang, gagawa kami ng mga aksyong pangregulasyon kung kinakailangan.”
